– Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется. Речь идет прежде всего о случаях, когда данные получателя средств числятся в базе Банка России о мошеннических переводах – то есть счет или реквизиты уже фигурировали в схемах обмана. Также кредитная организация отслеживает нетипичное поведение клиента – к примеру, переводы незнакомцам на крупные суммы, в нехарактерное время, с непривычного устройства. Также учитываются данные от оператора связи о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода либо сигналы от Национальной системы платежных карт о риске мошенничеств. Перечень оснований для остановки и проверке транзакции не является исчерпывающим – банки вправе дополнять его своими критериями.
Анатолий Аксаков: рыночная ипотека в России оживает
Ставки по кредитам, в том числе ипотечным, начали снижаться вслед за ставкой Банка России, но существенный рост рыночной ипотеки начнется после снижения... РИА Новости, 05.09.2026
